Conciliação da Conta Digital: Como Conferir Seus Pagamentos e Recebidos

Manter as finanças da sua empresa organizadas exige um controle rigoroso de tudo o que entra e sai. A Conciliação de Pagamentos na Conta Digital Vindi é a ferramenta que permite que você audite o seu negócio em poucos minutos. Através dela, você consegue cruzar o valor bruto de cada venda com as taxas acordadas e o valor líquido que foi efetivamente liberado na sua conta. Neste artigo, você vai aprender a navegar pelo extrato da sua conta digital, identificar o status de cada repasse e exportar relatórios para garantir que o seu fechamento financeiro esteja sempre 100% correto.

Na Vindi Pagamentos oferecemos duas experiência de recebimentos: O recebimento exclusivo via CIP (Câmara Interbancária de Pagamentos), onde os recebíveis são encaminhados diretamente para a conta bancária cadastrada, e o recebimento via Conta Digital, onde o lojista tem a escolha de acumular o saldo em sua conta para sacar quando e quanto considerar necessário.
Para consultar como realizar a conciliação bancária na experiência CIP, clique aqui, pois a partir de agora falaremos exclusivamente da conciliação na experiência de recebimento na Conta Digital Vindi!
Para a sua conciliação será necessária a utilização de dois relatórios, o (1) Relatório de Recebíveis e o (2) Saldo e Extrato. Vamos lá!? 😉️
1. Primeiramente, é necessário extrair o Relatório de Recebíveis, acessando o Portal Vindi > [Meus Recebíveis] > [Relatório de Recebíveis] > Filtre o período em questão > clique em [Exportar]:

2. Para iniciar a conciliação, é fundamental realizar a separação por métodos de pagamento. Na simulação abaixo realizaremos uma conciliação de valores pagos pelo método de "Boleto". Estes valores virão com a nomenclatura "Boleto/Transferência" na coluna "Forma de Pagamento":

 
3. Neste relatório teremos várias transações sendo creditadas quando chega a data de seus respectivos repasses.

4. Somando o recebimento total desses créditos temos o valor de R$577,10 que são encaminhados para o saldo da Conta Digital, por isso ficam com a nomenclatura de "Débito referente ao saque 123456" dentro do Relatório de Recebíveis:

5. Após realizar as validações necessárias no Relatório de Recebíveis, é hora de extrair o extrato da Conta Digital. Ainda dentro do painel Vindi basta clicar em [Conta Digital] > [Extrato] > [Exportar]:
Extrato:


6. Note que na exportação do relatório Saldo e Extrato, consta um registro de R$577,10 com a nomenclatura de "Crédito referente ao saque 123456", isso significa que o valor já está disponível para saque na Conta Digital:

7. Após disponibilização do valor na Conta Digital, basta clicar em "Solicitar Saque". Ah, e não se preocupe, se o saldo da sua conta digital aumentar sem um lançamento correspondente no extrato, é só aguardar algumas horas. Isso acontece devido ao tempo de processamento das liquidações de recebíveis.



Agora, basta realizar o mesmo processo considerando os demais métodos de pagamento! 🚀️

📢️ Os recebimentos PIX permanecem sendo inteiramente conciliados exclusivamente no Relatório 
de Recebíveis, pois nele você terá a visão dos créditos de transações PIX assim como dos 
débitos quando ocorrer o envio automático dos valores para a sua conta bancária! Recomendamos
que inicie a sua conciliação separando os recebíveis deste método de pagamento, lembrando de 
sempre considerar os horários de saque. Para mais detalhes sobre este assunto, clique aqui!